2009-2010年国内银行现金中心（调查现金中心钞票处理机械化）研究咨询报告

报告简介：

现金中心是财务管理系统中资金流的集散地，所有涉及资金流动的收付款业务、银行借贷业务等都集中在该模块进行。它由以下子模块组成：基础设置、资金申请、费用支付、一般收款、供应商结算、客户结算、银行转账、资金拆借、坏账收回、银行对账、票据管理、贷款管理及报表查询。现金中心是个完全开放的管理系统，它既衔接了财务系统内的总账系统、客户管理、供应商管理等模块，同时也与外部银行管理系统紧密集成。
现金中心中的交易数据过至总账，包括一般收款、费用支付、客户收款、供应商付款、及银行转账等交易，并自动完成凭证的生成。这是一个财务业务一体化的过程，当现金中心的以上业务完成时，凭证也同时完成，中间无需额外的处理。凭证生成后，可以对费用单据进行凭证跟踪，并且进行相关科目的账簿查询，显示了强大的审计追踪功能，可以从供应商中心读取往来记录，并支付供应商应付账款，从客户中心读取往来记录，并完成客户应收账款的回笼及坏账的收回，从银行管理系统下载银行对账单，进行银行对账。
现金中心的成立使得银行的现金出纳业务真正走上了规范化、集约化管理的轨道，有利于防范风险、节约成本、提高工作效率，进一步保证资金安全。而钞票处理中心作为人民银行的一个业务部门，其主要职能是净化人民币流通市场、保持人民币整洁、维护人民币信誉、维护人民群众的切身利益。钞票处理中心需要与时俱进，需要用科学发展观统领工作思想，才能紧跟时代节拍谋求全面发展。
现金清分机作为银行现金中心使用的主要设备，有着广阔的市场前景。作为一种能自动、高效地完成现钞的防伪、整点、清分处理工作，并能提高现钞质量，保证ATM用钞、流通钞标准的高端金融现金处理设备，现金清分机的使用正在给我国的金融行业，特别是银行业全面提高服务质量起到了非常重要的作用。在中国，各专业银行对现金清分机的认识大多也是从小型机开始的，而国内小型现金清分机的市场需求也是从现在才开始全面启动。
本研究咨询报告在大量周密的市场调研基础上，主要依据了国家统计局、国家商务部、国家海关总署、国家发改委、中国银行业监督管理委员会、中国人民银行、中国银行业协会、国内外多种相关报刊杂志基础信息以及专业研究单位等公布、提供的大量的内容翔实、统计精确的资料和数据，立足于现金中心钞票处理机械化大局势，从中国银行业发展现状、全球金融危机对中国银行业的影响以及银行业发展趋势入手，分析了国内银行现金清分机和钞票处理中心概况，并且深度剖析了人民银行钞票处理中心情况、工商银行现金中心建设情况、建设银行现金中心建设情况、农业银行现金中心建设情况，全面展示银行业现金中心钞票处理现状和潜在机会。本研究报告为战略投资者选择恰当的投资时机和公司领导层做战略规划提供了准确的市场情报信息及科学的决策依据。


目 录
CONTENTS

第一部分 银行现金中心发展概况
第一章 我国银行业发展概况 1
第一节 2008年银行业发展情况 1
一、金融危机对国内银行影响分析 1
二、2008年银行业规模与盈利增长分析 2
三、2008年我国银行业金融机构总资产分析 4
第二节 中国银行业面临挑战与转型分析 7
一、融资结构转型启动 7
二、宏观经济周期波动带来压力测试的客观要求 9
三、利率、汇率市场化考验银行定价能力 11
四、操作风险管理还刚刚起步 11
第三节 2009年银行业发展趋势分析 12
一、2009年银行业发展机会分析 12
二、2009银行业投资策略 14
三、“十一五”银行业信息化建设发展规划 20

第二章 国内银行清分机及钞票处理中心概括 26
第一节 现金清分机概况 26
一、小型现金清分机发展概况 26
二、使用小型现金清分机的意义 27
第二节 纸币清分机市场分析 29
一、银行器具自动化设备 29
二、两箱纸币清分机功能与市场前景 31
三、纸币清分机搅热市场 32
四、纸币清分机的应用情况 33
五、纸币清分机的制造分析 34
第三节 现金清分机发展现状 34
一、现金清分机具面临产业升级 34
二、现金清分机的发展方向 36
三、纸币清分机常见问题分析 37
第四节 点钞机行业发展分析 38
一、点钞机市场发展现状分析 38
二、点钞机未来的发展趋势 39
三、点钞机字符叠加器是银行柜员制监控系统的需要 40
第五节 建立钞票处理中心安全管理体系研究 41
一、建立钞票处理中心安全管理体系的目标设想 41
二、建立科学安全管理体系的主客观条件 41

第二部分 人民银行“钞票处理中心”情况
第三章 人民银行“钞票处理中心”情况 45
第一节 人民银行印发《钞票处理中心管理办法(试行)》 45
一、人民银行印发《钞票处理中心管理办法(试行)》的通知 45
二、《钞票处理中心管理办法(试行)》 47
第二节 人民银行现金处理中心情况 54
一、中国人民银行各分行的现金处理中心 54
二、中国人民银行的现金处理中心情况 54
三、人民银行货币发行工作现状 54
第三节 人民银行钞票处理中心及其机械使用情况 59

第三部分 部分银行现金中心建设情况
第四章 工商银行现金中心建设情况 61
第一节 工商银行发展概况 61
一、银行概况 61
二、2008年公司经营情况 68
三、2008年工商银行发展态势分析 70
第二节 工商银行现金中心建设现状 73
一、工行现金中心强化内控管理的主要做法 73
二、工行启用大型现金清分设备 75

第五章 建设银行现金中心建设情况 77
第一节 建设银行发展概况 77
一、银行概况 77
二、2008年公司经营情况 77
三、2009年中国建设银行动态 80
第二节 中国建设银行资金清算中心清算机构管理操作规程（试行） 81

第六章 农业银行现金中心建设情况 87
第一节 农业银行发展概况 87
一、银行概况 87
二、2009年公司动态 88
第二节 农业银行使用现金清分机情况 88

第七章 中国银行现金中心建设情况 90
第一节 中国银行发展概况 90
一、银行概况 90
二、中国银行发展战略 92
三、2008年公司经营情况 93
第二节 中国银行现金中心纸币清分机应用情况 96

第四部分 商业银行现金中心职责与结论
第八章 商业银行现金中心的职责与模式 97
第一节 现金中心的职责描述 97
第二节 商业银行的货币处理中心 98
第三节 国有商业银行财务集中管理模式设计 98
一、国有商业银行财务集中管理模式设计 98
二、实施财务集中管理的保障措施 100

第九章 结论与建议 102
第一节 用科学发展观引领钞票处理中心工作思路 102
一、以科学发展观统领钞票处理中心工作实践 102
二、让工作成就验证实践科学发展观的实际效用 104
第二节 现金清分业务外包分析 105
第三节 货币处理中心自动化物流系统规划 107
一、我国金融物流的发展现状 107
二、货币处理中心自动化物流系统规划 108

图表目录：
图表：2008年银行业金融机构季末主要指标 5
图表：2008年国有商业银行季末主要指标 5
图表：2008年股份制商业银行季末主要指标 6
图表：2008年城市商业银行季末主要指标 6
图表：2008年其他类金融机构季末主要指标 7
图表：1996-2008年中国GDP、货币量、储蓄、货款总量状况 15
图表：1996-2008年中国GDP、货币量、储蓄、货款增长状况 15
图表：2006-2008年中国金融机构存贷款月末余额比较 15
图表：2006-2008年中国金融机构存贷款月度同比增速比较 16
图表：1989-2008年一年期存贷款利率走势 16
图表：1989-2008年不同期限存贷款利差变动状况 17
图表：2008年2季度中国工商银行股份有限公司主营构成表 68
图表：2007-2008年中国工商银行股份有限公司每股指标 68
图表：2007-2008年中国工商银行股份有限公司获利能力表 69
图表：2007-2008年中国工商银行股份有限公司经营能力表 69
图表：2007-2008年中国工商银行股份有限公司资本结构表 69
图表：2007-2008年中国工商银行股份有限公司发展能力表 69
图表：2007-2008年中国工商银行股份有限公司利润分配表 70
图表：2007-2008年中国建设银行股份有限公司每股指标 77
图表：2007-2008年中国建设银行股份有限公司获利能力表 78
图表：2007-2008年中国建设银行股份有限公司经营能力表 78
图表：2007-2008年中国建设银行股份有限公司资本结构表 78
图表：2007-2008年中国建设银行股份有限公司发展能力表 79
图表：2007-2008年中国建设银行股份有限公司利润分配表 79
图表：2007-2008年中国银行股份有限公司每股指标 93
图表：2007-2008年中国银行股份有限公司获利能力表 94
图表：2007-2008年中国银行股份有限公司经营能力表 94
图表：2007-2008年中国银行股份有限公司资本结构表 94
图表：2007-2008年中国银行股份有限公司发展能力表 94
图表：2007-2008年中国银行股份有限公司利润分配表 95
图表：三级监管网络示意图 99
图表：国有商业银行预算编制程序示意图 100
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